Proceso de bastanteo:
Si bien el proceso de bastanteo difiere dependiendo del tipo de entidad, con carácter general se deben comprobar varias cuestiones:
Cada entidad que desee contratar algún producto bancario con una entidad financiera debe aportar una documentación básica obligatoria, que como veremos más adelante, difiere según los casos, pero entre la que siempre nos encontraremos con algunos documentos comunes:
– Acuerdo o escritura de constitución de la entidad y, en su caso, inscripción registral
– Documentación fiscal
– Documentación de blanqueo de capitales
– Apoderamiento o autorización de la/s persona/s correspondiente/s
Los documentos deben estar en vigor, es decir, no pueden estar caducados.
Los apoderados o personas autorizadas para operar en la cuenta deben estar actualizados y corresponderse con la documentación vigente que se aporte.
Debe comprobarse, en algunos casos, por ejemplo, en el caso de las asociaciones o las cooperativas, que el mandato que aparece en la documentación (referido al tiempo de duración del cargo) se corresponde con lo dispuesto en los estatutos. En caso de que sea diferente, siempre prevalecerá lo dispuesto en los estatutos.
¿Qué es el bastanteo de poderes y cuándo se realiza?
El bastanteo de poderes implica la comprobación por parte de una entidad bancaria (por ella misma o a través de terceros) del cumplimiento de una serie de requisitos necesarios para poder operar en dicha entidad, esto es, para contratar productos con una entidad financiera. Por ejemplo, para la apertura de una cuenta bancaria, la obtención de financiación, contratación de otras clases de productos financieros, etc. Tales requisitos difieren en función del tipo de entidad.
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¿Qué es un delito de corrupción en los negocios?
Se castiga como delito de corrupción en los negocios la mera aceptación del ofrecimiento o promesa de obtener un beneficio o ventaja no justificado a cambio de favorecer indebidamente a otro en la adquisición o venta de mercancías, o en la contratación de servicios o en las relaciones comerciales.
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¿Por qué es tan importante el compliance en las empresas?
La responsabilidad penal de las empresas
2015 fue un año clave tanto para el Derecho Penal como para el Derecho Procesal Penal, ya que el Código Penal y la Ley de Enjuiciamiento Criminal fueron sometidos a sendas reformas durante ese año.
Con la reforma del Código Penal, se introdujo la responsabilidad penal de las personas jurídicas. Esto implica la posibilidad de que la comisión de ciertos hechos delictivos se impute no solo a personas físicas que los hayan cometido en el seno de una empresa (bien sean socios, administradores, directivos o trabajadores), sino también a la propia empresa como entidad.
Esto supone que las empresas deben asumir los actos de las personas físicas que componen su organización, pudiendo llegar a ser sujetos pasivos en el proceso penal, y asumiendo las consecuencias de ello que podrá ser incluso el cierre de la sociedad.
¿Qué es compliance?
Los programas de compliance, o en la terminología española, programas de cumplimiento, es el conjunto de protocolos y normas que se establecen en el seno de una empresa a fin de evitar la comisión de delitos. Idealmente, el programa debería ser como un guante: diseñado de forma que se ajuste perfectamente a las características y necesidades de una empresa, y es que éstas pueden variar inmensamente de una a otra.
Si comparamos un pequeño comercio de barrio en el que se vende ropa con una sociedad dedicada a la inversión y que opera exclusivamente vía online, fácilmente vemos que los riesgos a los que están expuestos cada una de las empresas no tienen nada que ver.
ENTREVISTA EMILIO PINO. ABOGADO LAWYOU ¿Desde cuándo ejerce la abogacía? ¿Qué le ha llevado hasta aquí, a ser abogado? Empecé a estudiar Derecho en Granada; la carrera me gustaba porque aunaba lo práctico y mi interés por las humanidades. Cuando comencé a ejercer, me trasladé a Marbella y comprobé la importancia del dominio del inglés […]
El 12 de mayo de 2019 entró en vigor la obligación de controlar la jornada laboral de los trabajadores en la ley de registro horario. El Real Decreto estipula el control de horario de todos los trabajadores con el fin de conocer las horas y la organización empresarial que tienen los empleados. Pero, ¿Qué dice […]
Aspectos a tener en cuenta para la declaración de la renta
El pasado 2 de abril comenzó la campaña del Impuesto sobre la Renta para la declaración del ejercicio 2018, con la virtualidad de que por primera vez ya no podrá presentarse en formato papel.
Ha comenzado la campaña del IRPF correspondiente al ejercicio 2018. Ahora toca recabar la información necesaria para poder abordar la declaración ante Hacienda. En Lawyou contamos con expertos que te ayudarán a resolver tus dudas en la campaña que está a punto de comenzar.
Las cuentas de gastos financieros son todos los costes que se generan por el cobro de algún servicio bancario o por alguna financiación. Cuando las personas acogen los servicios o los préstamos son afectados por estos gastos, los cuales no incluyen solo a sociedades o autónomos, sino a cualquier tipo de persona que tenga una […]
Congreso Nacional de la Abogacía en Valladolid Cambios en el sector legal Algo está cambiando… Y por eso… el 8 de Mayo el Despacho Lawyou estará en el Congreso Nacional de la Abogacía, representando a la legaltech más influyente de 2019 para informar y concienciar al abogado independiente de que los nuevos tiempos requieren un […]
¿Qué derechos ostenta una obra literaria al realizarse una obra audiovisual basada en la misma?
El autor de una obra literaria ostenta derechos morales y derechos patrimoniales sobre la misma.
Éstos últimos pueden ser objeto de transmisión (intervivos y mortis causa), tal y como se define en los artículos 42 y 43 de la vigente Ley de Propiedad Intelectual.
La transmisión intervivos se limita al derecho o derechos cedidos expresamente, a las modalidades de explotación previstas y al tiempo y ámbito territorial que se determinen.
