¿Te has detenido a pesar sobre la declaración de renta por movimientos bancarios?, de ser así, ¿sabías que hacienda controla y vigilar cada uno de tus movimientos?
¡Así es!, la relación entre Hacienda con la entidad bancaria es constante y fluida, pero esto no lo hacen porque así lo deseen, las entidades financieras tienen la obligación de informar a Hacienda cuando tú tienes un movimiento sospecho en tu cuenta bancaria.
No pretendas que las transacciones que realizas quedan protegidas por ti y solo tú puedes consultar, Hacienda puede pedir extractos bancarios
Pero, tranquilo. Desde Lawyou Legal te explicamos cómo vigila Hacienda tus movimientos y por qué razón lo hace. Presta atención para que lleves tus movimientos como exige la normativa.
Declaración de renta
La declaración de renta es una manera de evitar imprevistos económicos en un futuro, todas las personas residenciadas en España deben tramitarla para regularizar su situación con la Agencia Tributaria.
Dependiendo de los ingresos y de las rentas que se han adquirido durante el año es que se realiza la declaración. Así, cualquier movimiento extraño o anormal es susceptible de investigación.
Es decir, todo el que resida en España tiene la obligación de pagar cierta cantidad de dinero por las rentas o beneficios obtenidos durante el año fiscal (ingresos). Pero, qué supone le declaración de renta por movimientos bancarios
¿Quién puede ver tus movimientos bancarios?
Los movimientos bancarios lo puedes ver solo tú, de hecho y conforme a la Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (LOPDGDD) y al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) las entidades financieras deben respetar y mantener en confidencialidad los datos personales y financieros que se reflejen en las cuentas bancarias de cada persona. Entonces, ¿cuándo es legal pedir movimientos bancarios?
Para evitar el fraude fiscal, el banco puede compartir con Hacienda los movimientos sospechosos e inusuales que ingresen o egresen de la cuenta, pues estos pueden implicar una cantidad de dinero mayor o exagerado con el que el usuario está normalmente relacionado.
Es decir, hablando exactamente del caso de España es de 100.000 euros.
¿El banco comparte información de las cuentas bancarias por motivos judiciales?
El banco principalmente no puede dar o transferir datos o información de tu cuenta a ninguna persona, pues es una información sumamente confidencial.
Pese a esta premisa, existen casos que por motivo de investigaciones judiciales el banco suministra información de tu cuenta, claro si es el caso.
Recordemos que como se menciona al principio, Hacienda puede vigilar las cantidades exhuberantes de dinero que se manejan en tu cuenta. De no ser esta razón justificada, el banco no puede dar información a ninguna entidad ni persona datos de tu cuenta bancaria.
Declaración de renta por movimientos bancarios: Movimientos que controla Hacienda
Si no quieres que tu entidad bancaria le informe a Hacienda sobre posibles movimientos inusuales, debes evitar estas acciones:
- Ingresar los billetes de 500 euros.
- Realizar un ingreso en el banco de más de 3.000 euros.
- Tener créditos de más de 6.000 euros.
- Gastos de más de 10.000 euros.
Así pues, al saber esto deberás tener más cuidado antes de realizar una operación o la declaración de renta por movimientos bancarios porque el banco puede avisar a Hacienda.
¿Qué debes hacer cuando tienes que sacar una cantidad alta de dinero de tu cuenta bancaria?
Lo recomendable antes de retirar una cantidad alta de dinero es contar con las pruebas que acrediten de dónde viene el dinero. Esto con la finalidad de demostrar que no existe fraude fiscal.
Documentos, facturas y demás documentos son menester al momento de querer ingresar o retirar dinero de tu cuenta bancaria
Sanciones por no justificar
Al momento de que no justifiques un movimiento, la ley te puede sancionar con una multa entre 60.000 a 150.000 euros.
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